Коли фінансова піраміда Доун Беннетт почала руйнуватися, вона звернулася до темних сил для відновлення.

вуду

11 жовтня 2019 р

Сара Хансен

Коли в серпні 2017 року агенти ФБР Вони здійснили набіг на пентхаус у місті Чеві Чейз, Меріленд, від гламурного радника Світанок Беннет, Радіоведучий і власник розкішного сайту спортивного одягу DJBennett.com вони виявили шафу, заповнену полицями з шикарними туфлями, ременями та сумочками. Але вони також виявили дві морозильні камери, наповнені десятками скляних банок, закупорених яловичими язиками. На пляшках були ініціали, які, як пізніше стало відомо, відповідали іменам юристів органів цінних паперів (SEC), які розслідували Беннета.

"Ці адвокати", - заявив агент ФБР, - не підозрюють жертви "Заклинання Вуду замовкніть", яку агенти виявили в блокнотах Беннета. Для заклинання, як описано в присязі, язик тварини потрібно було розділити навпіл перед вимовою заклинання:

“Я перетинаю вас і прикриваю. Ти мій слуга. Я наказую вам не рухати язиком ".

У липні цього року Беннетт, 57 років, був засуджений до 20 років в'язниці після того, як присяжні визнали її винною за 17 федеральними звинуваченнями, включаючи шахрайство з акціями, банківським шахрайством. Вона керувала класичною схемою Понзі (піраміди), прокурори у справі дійшли висновку, обдуривши 46 інвесторів (багато з них літніх людей) з її одягу. Сума, щонайменше, становила 20 мільйонів доларів за рахунок заощаджень та охорони їх жертв.

ФБР знайшло банки в шафі Доуна Беннетта з яловичими язиками, що є частиною ритуалу вуду, щоб закрити детективів.

На судовому засіданні адвокати Беннета стверджували, що DJBennett.com - це справжня компанія, в якій працюють співробітники, ділові партнери та постачальники, і що бізнес-леді впевнена у своєму успіху. "Це була фірма, в яку вона вірила", - сказала вона. Денніс Бойл, Ваш адвокат. "Це була компанія, в яку вона вклала своє серце і душу". За її словами, Беннетт вклала "мільйони і мільйони" власних грошей, заклала і продала свої твори мистецтва та шукала зовнішніх інвестицій, коли зрозуміла, що не може продовжувати самостійно фінансувати фірму.

Але, покладаючи гроші своїх інвесторів на обіцянку 15% гарантованої прибутковості, Беннет витратив тисячі доларів на Сакш П'яту авеню та Рітц-Карлтон з Південний пляж. Він також орендував VIP-бокс на стадіоні AT&T у Лосі Даллаські ковбої за півмільйона доларів на рік. Вона витратила 141 000 доларів на астрологічні дорогоцінні камені, включаючи покупку за 29 715 доларів у ювелірного дилера в Айові; а також понад 100 000 в косметичних процедурах. За словами обвинувачення, близько 800 000 доларів також було витрачено на індуїстські ритуали, такі як той, в якому пуджари в Індії проводили церемонії, щоб відбити слідчих. ("У мене дуже жорстка війна проти моїх ворогів, і мені потрібна вся допомога, яку я можу", - написав він одному з власників Puja.net, що пропонує ритуали та церемонії.)

ФАЛЬЖНІ ОБІЦЕННЯ

Беннетт розпочав свою кар'єру біржовим маклером в 1987 році Пшеничні перші цінні папери, відповідно до записів у FINRA (Орган регулювання фінансової галузі США), а в 1996 році він був зареєстрований в Легг Мейсон Вуд Уокер, де вона керувала рахунками клієнтів, які залишалися з нею протягом десятиліть, і з часом інвестували в DJBennett.com. Бізнес-леді відкрила власну інвестиційну фірму, Фінансові послуги групи Bennett, у 2006 році.

"Світанок Беннет Демістифікує фінансові таємниці", її радіо-шоу розпочалося в ефірі AM Вашингтон, DC і Меріленд у 2010 році. Він користувався популярністю серед пенсіонерів, даючи інтерв'ю з інвестиційними експертами, авторами, економічними експертами та керівниками на такі теми, як "Чим вільніше ринок, тим краще", "Дефіцит лідерства в Америці" та "Різанина середнього класу ".

Пеггі Тур, колишній весільний консультант Мейсі, у показаннях суду заявила, що вона дізналася про Доун Беннет з її радіо-шоу, яке виходило з 11 ранку до полудня. Потім він погодився зустрітися з Беннеттом у його офісі в Бетесді. "Послухавши це по радіо більше року ... це було ніби зустріти старого друга", - згадував Тур.

Пентхаус Беннета також містив десятки пар прекрасного взуття.

Зрештою, Беннетт попросив його передати її своїм клієнтам та друзям, щоб інвестувати в DJBennet.com, який продавав одяг та аксесуари для розкішних брендів, таких як Барбур, Arc’teryx Y Порше. За словами прокурора, вона вимагала інвестицій через переказні векселі чи конвертовані купюри, за які пропонувала їм 15% відсотків та обіцяла, що використовуватиме ці кошти лише на операцію та на витрати на розвиток бізнесу.

Майкл Фокс, директор музею в Арізона У сімдесяті роки, коли він відповідав за догляд за хворою дружиною, він вагався інвестувати. Згідно зі свідченнями суду, він зустрів Беннета в 2003 році, коли він шукав когось, хто б допоміг йому провести програму відступу для працівників музею. Беннет в кінцевому підсумку також керував своїми пенсійними заощадженнями, зазначив він у своїй заяві. Пізніше вона запропонувала інвестувати в DJBennett.com у березні 2015 року таким чином: "Враховуючи ваші потреби в безпеці, гарантіях та ліквідності, ви повинні мені зателефонувати".

"Моя дружина страждала як ніколи", - сказав він тоді. "Нам довелося впоратися з речами без додаткових ризиків, оскільки ми не знали, чи будуть зростати витрати на їх догляд або лікування".

"Ви керуєте нашим єдиним висвітленням", - написав він Беннет через місяць. "Було б фатально, якби з якихось причин інвестиція у вашу чудову компанію могла принести більше збитків, ніж наш портфель за останні дні". У наступному році Фокс змирився і, зрештою, перетворив Беннета на суму майже 852 000 доларів, згідно з доказами справи. Фокс засвідчив, що навіть взяв аванс на 75 000 на своє страхування життя, щоб інвестувати з Беннеттом. На момент судового розгляду він не отримав жодної своєї інвестиції назад.

Беннет також запропонував спеціальні пільги, пообіцявши інвестору (48-річному чоловікові з Вірджинії, який вже дав йому 3 мільйони доларів) в 2016 році бажаний пакет акцій в обмін на додаткові інвестиції.

На суді прокурори звинуватили Беннетта в тому, що Беннетт подавав інвесторам неправдиві фінансові звіти, щоб показати, що компанія була прибутковою, незважаючи на те, що DJBennett.com опинився в біді і з 2013 року повинен був закласти свою дебіторську заборгованість. отримувати гроші заздалегідь з рахунків, які він не отримав. У федеральному свідченні експерта ФБР щодо злочинів, пов’язаних із злочинцями, ця практика описується як "показник фінансового тиску".

Прокурори на суді звинуватили, що Беннетт перебільшив успіх DJBennett.com, незважаючи на втрату мільйонів. Тим часом її захист стверджувала, що її "не цікавлять прибутки", але що її метою є частка ринку. Адвокати припустили, що фінансовий директор Беннета, Бред Масчо, можливо, було покладено певні неправдиві твердження, і Беннетт про це не знав. Ця лінія була запропонована, оскільки не було доказів того, що Масшо та Беннет були частиною змови.

Масчо був засуджений до 30 місяців федеральної в'язниці за звинуваченнями, пов'язаними зі схемою шахрайства. Він визнав, що брехав SEC "за вказівками та наполяганням Беннета", повідомляє Міністерство юстиції. Його адвокат відмовився коментувати.

РІЗКІ ОЧІ БАНКІВСЬКОГО ПРАЦІВНИКА

Відповідно до заяви, SEC отримала інформацію про схему Беннета після представника Банк Old Line, в Вальдорф, Меріленд, повідомив про підозрілий інцидент. 80-річна жінка хотіла надіслати більше 32 000 доларів у фірму, підконтрольну Беннету. Це була частина інвестиції в DJBennett.com. Ознайомившись із умовами, банк побоювався, що це дуже ризиковано для людини його віку.

Банк розслідував Беннетт і виявив, що в 2015 році SEC обвинила її у шахрайстві після грубого завищення активів, які вона контролювала, а також відсотків за її інвестиції в її радіо-шоу. Там вона помилково стверджувала, що її повернення потрапила до "1%" компаній у всьому світі, і стверджувала, що її фірма обіймала понад 2000 мільйонів доларів, а насправді вона не перевищувала 400 мільйонів доларів. SEC також звинуватив, що Беннетт брехав про себе та свій підпис Баррон, що змусило їх поставити його на 5 місце в рейтингу 2009 року «Основні фінансові радники".

Reuters повідомив, що Беннетт заперечував ці звинувачення і не брав участі у слуханнях SEC, протестуючи проти використання адміністративного процесу органом, що займається цінними паперами. У березні 2016 року SEC вигнала Беннета з індустрії цінних паперів і наказала повернути майже 650 000 доларів.

Очевидно, брехня банкам та інвесторам була старою звичкою Беннета. Одне з 17 звинувачень, за які вона потрапила до в’язниці, - це кредитна лінія на суму 750 000 доларів, гарантом якої вона була, видана в травні 2015 року і яка була повністю використана. Згідно із судовими документами, Беннетт надіслав банку неправдиві заяви, в яких згадується його доступ до брокерського рахунку на суму понад 4 мільйони доларів для підтримки кредитної лінії банку. Справжня вартість цього рахунку? $ 35,24. Наступного року Беннетт почав виплачувати позику з 199 000 доларів, які він витягнув у інвестора з Флориди.

Не дивно, що інвестори почали злитися, коли обіцяний інтерес Беннета не надходив. У серпні 2016 року один з інвесторів, чиї кошти були використані Беннеттом для позики 2015 року, письмово заявив: "Я хочу повторити, що вимагаю повного повернення 775 000 доларів, які я вклав у вашу компанію". Розчарування інвестора посилилося наступного місяця, коли він написав: «Я не хочу жодного подальшого спілкування з вами, крім як повідомити вас, що кошти були внесені на мою Уеллс фарго”:

Принаймні в цьому випадку, зазначається в судових документах, Беннетт заплатив інвестору ... використовуючи кошти попередніх інвесторів.

Звонки розлючених клієнтів зростали, і під час обшуку в офісі Беннета в 2017 році агенти також знайшли "список виправдань", щоб запропонувати тому, хто зателефонував, вимагати їх грошей. Якщо хтось запитував, Беннетт був "у відрядженні".

Федеральна прокуратура звинувачує Беннета, що неодноразово брехав про поїздки до Китаю, як причину не відповідати на електронні листи інвесторів та боржників. Згідно із судовими документами, ФБР не могло знаходити записи про міжнародні поїздки в ті періоди, коли вона заявила, що залишила країну.

"СВІТАННЯ, ТИ МНОГО ЖИТТЯ ПОРУШИВ"

Під час винесення вироку суддя зобов’язав Беннета повернути жертвам 14,5 мільйона доларів та позбавити 14,3 мільйона доларів. На сьогоднішній день реституції не сплачено, говорить представник прокуратури США в окрузі Меріленд.

Так само інвестори здаються у відставці.

«Як ви дістаєте воду з каменю?» - сказав один із них.

Згідно зі свідченнями на суді, Даль Далмас, інвестор з Балтимору, якому було 60 років, та її чоловік вклали всі свої пенсійні заощадження в брокерські послуги Беннета. Вони перерахували гроші зі свого пенсійного та інших збережених рахунків, щоб інвестувати 150 000 доларів у DJBennett.com після того, як радник сказав їм, що фондовий ринок не дуже безпечний і що інвестування в їхній онлайн-бізнес буде кращим бізнесом.

"Він сказав нам, що компанія здорова", - засвідчив Далмас. "Вона сказала нам, що у неї є мільйони доларів у компанії і що вона несе відповідальність перед усіма людьми, які мають векселі".

"Зоре, ти зіпсував мені життя", - сказав Дельмас Беннетту під час винесення вироку, повідомляє AP. "Я думаю, що я більше ніколи не зможу піти на пенсію".

"Вона зрадила мене і мою сім'ю", - сказав Марк Хейл, інвестор років 60, який, за даними AP, заявив, що втратив понад 200 000 доларів за схемою Беннета і тому відклав свою пенсію. "Ми їх жертви, і багато хто з нас не зможе оговтатися".

Наприкінці серпня адвокат Беннета подав апеляцію до апеляційного кола. Але він відмовився коментувати цю справу.

Темна столиця - це серія Forbes що досліджує стики між бізнесом, статком та злочинністю.