Алехандра просто хоче щодня їсти піцу на вечерю. Дієта, яку її сестра Софія вважає поганою, оскільки вона захворіла б, бо організм потребує вітамінів із фруктів, білка з м’яса та вуглеводів з макаронних виробів.

харчування

З цим простим визначенням легко зрозуміти фінансові терміни в інвестиційній галузі. Це головна мета проекту фінансової освіти Малі інвестори, заснований цифровим банком Self Bank разом із 25 менеджерами фондів, за допомогою яких він намагається демістифікувати, що фінанси складні і що навіть дитина здатна пояснити їх.

Коли мова заходить про інвестування капіталу, ви повинні вирішити, що придбати, щоб здійснити цю інвестицію, беручи до уваги, який ринок може бути цікавішим, які сектори, швидше за все, стануть кращими та які акції можуть мати більшу прибутковість. У випадку придбання лише акцій компанії, ми зробили б 100% ставку на цю вартість, що означає концентрацію ризику. Для зменшення інвестиційного ризику найкращим варіантом є диверсифікація. Таким чином, частина мого портфоліо може піти не так, але це може бути компенсовано іншим, який іде добре.

В інвестиціях є два основні елементи: прибутковість, чого хоче досягти кожен інвестор; і волатильність або ризик, чого хоче уникнути кожен інвестор. Серед ризиків можна виділити два класи: перший - це систематичний ризик, властивий інвестиціям, який неможливо усунути; наприклад, економічні кризи. З іншого боку, ми маємо несистематичний ризик, саме ту конкретну дію, в яку він інвестує; Наприклад, у цьому випадку ми б визначили можливість того, що один сектор економіки працює добре, а інший - ні. Цей ризик можна звести до мінімуму, і одним з найкращих способів зробити це - адекватна диверсифікація.

При диверсифікації слід враховувати ряд ключів: вибір на користь різних видів активів, таких як фіксований дохід, грошовий, змінний дохід), інвестування на різні ринки (Іспанія, Європа, США, ринки, що розвиваються ...) та інвестування в запаси, що належать до різних секторів. Активи, ринки, сектори ... не повинні надмірно співвідноситись між собою, оскільки, якщо всі вони розвиваються в одному напрямку, диверсифікація не працює.

Застосовуючи ці поняття на практиці, слід мати на увазі, що при інвестуванні не всі яйця слід класти в один кошик, а слід шукати різні альтернативи для поліпшення їх продуктивності. У цьому сенсі інвестиційні фонди є чудовим засобом диверсифікації.