Основні дані

фонду

Склад

Наступний графік ілюструє інвестиційні цінні папери секторів, які включені до фонду активів, і в якій пропорції:

Дані відповідають умовам станом на 30.04.2019.

Інвестиційна стратегія

Для інтерпретації класифікації ризиків фонду активів, прогнозу прибутковості та ризиків, що впливають на ціновий розвиток кожного фонду активів, Загальна інформація необов’язкова для фондів активів Розділ або керівництво на www.metlifehungary.hu/portfoliok містить вказівки, а також іншу відповідну інформацію про базу активів.

Наступні вказівки щодо ризиків містять вказівки щодо інтерпретації рейтингу ризику та прогнозу прибутковості, позначених зірочкою поруч із назвами кожного фонду активів. Прогноз прибутковості, представлений на додаток до рейтингу ризику кожного фонду активів, базується на емпіричному факті, що зі збільшенням ризику також збільшується можливість досягнення більш високої прибутковості. Таким чином, прогноз ризику для активів з меншим ризиком є ​​нижчим, а прогноз ризику для активів з більш високим ризиком - вищим. Однак важливо, щоб з емпіричних даних на майбутнє не можна було зробити певних висновків:

Низький ризик:

Фонди активів цієї категорії інвестують у цінні папери з мінімальним ризиком та банківські інструменти. Фонди активів у цій категорії представляють низький ризик і відповідно мають низькі очікувані прибутки. Вкладати кошти в активи цієї категорії рекомендується у будь-який час.

Нижче середнього ризику:

Фонди активів цієї категорії, які, як правило, мають тип облігацій, мають ризик нижче середнього. Метою фондів активів цієї категорії є збереження вартості вкладеного капіталу та досягнення реальної віддачі шляхом вибору інвестицій з низьким рівнем ризику. Через ризик нижче середнього, активи цієї категорії мають вищий потенціал прибутковості, ніж грошовий ринок. Інвестиції у фонди активів цієї категорії рекомендуються мінімум на 1-2 роки.

Середній ризик:

Фонди активів цієї категорії мають середній ризик. Метою фондів активів цієї категорії є досягнення прибутковості, що перевищує фонди активів типу облігацій, у середньостроковій перспективі шляхом прийняття середнього ризику, а диверсифікація ризику є важливим аспектом. Фонди активів цієї категорії характеризуються диверсифікацією між регіонами, країнами, секторами економіки та поєднанням інвестицій в акціонерний капітал та облігації з метою атомізації ризику (залежно від їх типу). Інвестиції у фонди активів цієї категорії рекомендуються мінімум на 3 роки.

Високий ризик:/

Фонди активів цієї категорії мають високий профіль ризику. Категорія, як правило, включає фонди активів типу власного капіталу (можуть використовуватися інші типи), які спрямовані на максимізацію прибутковості клієнта, одночасно максимізуючи збільшення курсового курсу та/або дивідендів. Щодо фондів активів з високим ризиком, головним фактором (залежно від їх типу) є диверсифікація між регіонами, країнами, секторами економіки та компаніями, що значно зменшує інвестиційний ризик, щоб інвестиції клієнтів могли забезпечити очікувану високу дохідність на фондовому ринку в середньо-довгострокові. Ризик, властивий інвестуванню (навіть у межах певних базових категорій), зростає із збільшенням кількості зірок через нестабільність. Фонди активів високого класу можуть спричинити значні коливання курсу валют у короткостроковій перспективі. Інвестиції у фонди активів цієї категорії рекомендуються мінімум на 5-10 років.

На обмінний курс кожного фонду активів впливають такі фактори:

У наведеній нижче таблиці узагальнено, наскільки на результати діяльності кожного фонду активів впливає кожен із описаних вище факторів:

Фонд активів/
Ризик

Кредитний ризик

Процентна ставка за цінними паперами
ризик

Ризик власного капіталу

Валютний ризик

Ринковий товарний ринок

Ризик ліквідності ринку

Ризик деривативів

Країна та політичний ризик

Ризик партнера

Ризик концентрації

Ризик нерухомості

Фонд активів Балатонської ліквідності форинтів (HUF)