Спеціальні конструкції

Розрахунки

  • Розрахунок прибутковості для багатопозиційного портфеля
  • Розрахунок врожайності за власними даними
  • Розрахунок врожайності з бази даних
  • Розрахунок врожайності за стандартний період
  • Інвестиційна модель
  • Інвестиційний путівник

Корисна інформація

Однією з найпривабливіших особливостей ринку взаємних фондів є те, що зацікавлені інвестори можуть обирати з ряду варіантів.

фонди

Класифікація інвестиційних фондів на основі викупності

Серед пайових фондів ми виділяємо дві основні групи за викуповуваністю - пайові фонди відкритого та закритого типу. Паї закритих інвестиційних фондів не викуповуються розпорядником коштів протягом терміну, а також нові паї не випускатимуться після закінчення періоду підписки. На сьогодні закриті фонди створені на певний термін (1-5 років). Подавати заявку на їх лістинг обов’язково, оскільки їх паї можна продати та придбати лише на вторинному ринку цінних паперів. Через рік-два після запуску пайових фондів були створені переважно закриті фонди. Хоча з того часу їх значення зменшилось, і в наш час переважання відкритих фондів є типовим, фонди з гарантованою дохідністю та капіталом майже без винятку встановлені у закритій формі.

Паї відкритих інвестиційних фондів постійно продаються або викуповуються менеджером фонду. Одиниці купуються та продаються за денною ставкою, розрахованою зберігачем. Залежно від інвестиційної політики фонду та складу його портфеля, обмінний курс більш-менш затримується, але, як правило, відповідає поточним подіям цільового ринку (державні цінні папери або ринки акцій). Великою перевагою відкритих пайових фондів є те, що немає строку зобов'язань, тому інвестори можуть в будь-який час інвестувати свої заощадження в ці фонди, але при необхідності вони можуть зняти вкладену суму - або її частину - разом із досягнута віддача в будь-який час. Паї декількох відкритих інвестиційних фондів мають номінальну вартість 1 форинт, що дозволяє інвестувати будь-яку суму та вивести будь-яку суму. Тож гроші з першої хвилини до останньої "працюють".

Групування інвестиційних фондів за видами інвестицій

Відповідно до виду інвестицій Закон про інвестиційні фонди поділяє фонди на дві основні категорії - фонди нерухомості та фонди цінних паперів. У наш час фонди нерухомості набувають дедалі більший інтерес, проте переважання цінних паперів є типовим.

Однією з найважливіших особливостей фондів цінних паперів є інвестиційна політика. Це визначає активи, в які фонд може інвестувати зібраний капітал, очікувану віддачу та ризик інвестиції, а також часовий горизонт вибору цього варіанту. Групуючись відповідно до інвестиційної політики, ми дотримуємось рекомендацій BAMOSZ (Угорська асоціація менеджерів інвестиційних фондів).