Ми не можемо здогадатися, коли найкращий час для інвестування. Але, інвестуючи періодично однакову суму, незалежно від ціни, ми можемо нейтралізувати нестабільність і створити багатство в довгостроковій перспективі.. Це стратегія Усереднення витрат у доларах або Середньозважена ціна.

Моя професійна кар’єра зосереджена на фінансах, але перш за все на бухгалтерському обліку. Для оцінки товарів компанії використовуються різні методи бухгалтерського обліку. Серед них FIFO (перший вихід-перший вихід), LIFO (останній вихід перший вихід) та PMP (середньозважена ціна). Я не тільки вивчав ці поняття на курсах бухгалтерського обліку, але й неодноразово бачу їх на фондовому ринку і дотримуюся їх у своєму інвестиційна стратегія, орієнтована на довгострокову перспективу.

Залежно від галузі, виробничого циклу або правил бухгалтерського обліку, що оточують конкретну компанію, застосовуватиметься той чи інший спосіб оцінки запасів. Але чому ми повинні використовувати середньозважену вартість для оцінки своїх інвестицій? які ваші основні переваги? Який тип інвестора виграє найбільше? І що більш важливо, чому ми повинні використовувати середньозважену вартість та усереднення доларових витрат як довгострокову інвестиційну стратегію?

Я відповідаю йому, ідеальний час зараз. В основному з двох причин.

  1. Складена капіталізація. Чим раніше ви почнете інвестувати, тим швидше ви зможете насолодитися «ефектом сніжної кулі». Ваші заощадження зростають в геометричній прогресії протягом тривалого часу. Більше часу, більше переваг.
  2. Середньозважена вартість. З періодичними внесками, і в довгостроковій перспективі, рентабельність регулюється. Якщо ми вкладаємо суму щомісяця протягом 20 років, це не має значення, починаючи рік раніше чи пізніше. Рентабельність буде майже однаковою.

Що таке середньозважена вартість?

Середньозважена вартість або Середньозважена ціна просто повідомлять нам про середня вартість загальної суми оплати для наших інвестицій. Порівнюючи його з поточною ціною лістингу, ми можемо оцінити наш прибуток. Якщо вам це не зрозуміло, за допомогою a приклад того, як це обчислюється ви побачите це чітко.

Ми збираємося інвестувати 50 доларів на місяць у ETF, що повторює S&P 500. Як ви можете бачити нижче, коли фонд буде дорогим, ми купуватимемо менше. А коли це дешево, більше акцій. За 10 періодів ми купували із середньою вартістю 10,50.

Наш прибуток/збиток - це загальна ринкова вартість наших інвестицій за мінусом загальної суми внесених (у цьому випадку 500 доларів). Легко право?

середньозважена

Навіщо використовувати середньозважену ціну? Основні його переваги

Через свій акаунт у Twitter Д.Мутукрішнан досконало пояснив основні переваги використання Середньозважена ціна як інвестиційна стратегія в довгостроковій перспективі. Виділити:

  • Усуньте інвестиційні емоції. Бенджамін Грехем, батько інвестицій в цінність, сказав: "Головною проблемою інвестора, і навіть його найлютішим ворогом, є, мабуть, сам". За допомогою CMP ми усунемо нашого найгіршого супротивника: себе та свої емоції.
  • Не намагається передбачити поведінку на ринку (або встановіть терміни ринку). Ви інвестуєте і забуваєте все, що може статися. Ви уникнете зайвих турбот, не намагаючись передбачити ціну.
  • Купуйте мінімум, коли б інакше не робили. Ми не обманюємо себе. Коли фондовий ринок знаходиться на історичних мінімумах, звичайно не купувати. Ми не фокусники. Створюючи систему, яка купує щомісяця, що б там не було, ми можемо купувати акції, коли вони дешевші.
  • Часова диверсифікація.
  • Легко реалізувати. Не потрібно мати складних інвестиційних знань. Просто послідовність і дисципліна, щоб вкладати релігійні інвестиції.
  • Повністю автоматизована система. За допомогою простого авторизації SEPA через ваш банк ви можете запланувати внески, які повторюються щомісяця. Тоді не потрібно витрачати жодної хвилини.

Як застосовувати метод PMP на фондовому ринку?

Єдине, що вам потрібно застосувати для усереднення вартості доларів або середньозваженої ціни - це періодичні інвестиції в будь-який актив незалежно від ціни, за якою він знаходиться. При покупці за різними цінами загальна прибутковість буде регулюватися з часом.

Я рекомендую вам інвестувати високодиверсифікована продукція такі як індексні фонди (автоматизовані менеджери або ETF) та інвестиційні фонди. Чим диверсифікованіше і охоплює світову економіку, тим краще. Ви уникнете багатьох переляків і зможете спати спокійніше.

Я особисто вкладаю свої гроші через автоматизованого менеджера. Щомісяця та на початку місяця сума перераховується з мого банку на інвестиційну платформу, не роблячи нічого. У керівництві з інвестицій у вас є все, що вам потрібно знати, щоб почати інвестувати та скористатися середньозваженою вартістю.

Сподіваюся, це вам допомогло. До наступного разу!