система

Ця функція зарезервована для абонентів. Підпишіться лише на € 5 на місяць. Зберегти статтю

Будь ласка, увійдіть до закладки

Якщо ви відкриєте свій гаманець прямо зараз, знайдений вами квиток нічого не вартий. Насправді це борг, який вони вам ніколи не виплатять. Гроші, якими ми сьогодні користуємося, далеко не такі, як були: вони не мають цінності, вони ґрунтуються лише на вірі, що вони будуть прийняті від нас. Як сказав бізнесмен Генрі Форд: "Зрозуміло, що люди не розуміють грошової системи, бо якби вони це зрозуміли, я думаю, завтра вранці відбудеться революція". Як ми сюди потрапили? Яке справжнє походження грошей? Що ховається за грошовою системою?

За словами Юваля Ноа Харарі у своїй книзі Сапієнс, неолітична революція принесла найбільше шахрайство в історії людства: сільське господарство. Оскільки людина стала осілою і почала обробляти землю, ще у VIII тисячолітті до н. С., дозволило перейти від економіки, заснованої на збиранні їжі, до економіки, яка її виробляла. Тобто вони перестали збирати плоди з дерев, щоб почати вирощувати зернові культури та полювати на зубрів для одомашнення кіз чи корів. Це передбачало для найпервісніших суспільств не тільки здатність бути самодостатніми, але й можливість мати надлишки та мати можливість годувати тих людей, які не присвячували себе сільському господарству. Однак, якщо в селі була крупа, але вона не знала, як зробити взуття, їй довелося обміняти частину їжі з іншими селами, які мали взуття та потребували зернових. Іншими словами, для того, щоб обміняти два товари, потрібно знайти людину, яка має те, що я хочу, і хто хоче те, що я маю. Неолітична революція щойно створила бартер, а разом з ним і торгівлю.

Ви хочете отримувати подібний вміст у своєму електронному листі?

Від бартеру до валюти

Із часом первісні суспільства розвивались, ускладнювались і виробляли більш складні товари. Це передбачає витрачання величезної кількості часу: якщо ми можемо запропонувати лише козяче молоко, і взамін ми шукаємо вазу, нам слід з’ясувати, чого хоче власник вази, адже, скільки б молока ми не пропонували, можливо, що він хоче - це хліб, то це означало піти на розмову з пекарем ... і так далі. Нам довелося знайти більш ефективний спосіб обміну: якщо замість того, щоб шукати безпосередньо товари, які ми хочемо, ми шукаємо найпростіший для комерціалізації, ми могли б збільшити обмін, оскільки ми заощадили б багато часу і вирішили проблему бартер. Іншими словами, якщо ми хочемо вазу, ми повинні знайти спосіб відокремити продаж молока від покупки вази. Як ми це робимо? Шукаємо ті товари, які легше обміняти, - те, що ми зазвичай знаємо гроші .

Зараз, які найкращі варіанти використовувати як гроші? Однозначної відповіді не було: у кожному суспільстві і в кожен період воно розвивалося по-різному - від мінералів, таких як обсидіан у Мікронезії чи какао в доколумбовій Америці, до продуктів, таких як чай у Середній Азії чи сіль у Стародавній Рим - звідки походить це слово зарплата -. Все це були гроші і мали спільний знаменник: вони виникали спонтанно між окремими людьми в суспільстві, без потреби правителя нав'язувати свої критерії. Крім того, вони мали певні характеристики, які робили їх схильними до обміну: широке поширення серед населення та можливість використовувати їх для накопичення багатства.

З усіх них протягом багатьох століть золото та срібло обирали грошима в різних суспільствах з кількох причин: їх легко транспортувати - грам золота на даний момент коштує близько 40 або 50 доларів США, - зберігати - термін його дії не закінчується, воно стійке і сильно ділиться - для перетворення - золото є найбільш пластичним і пластичним металом на Землі - і для стандартизації, а також обмежене за кількістю та виробництвом. І як забезпечити, щоб шматки металу в обігу містили ту кількість золота, яку вони стверджували? Щоб гарантувати якість та гарантувати вагу, різні королі, лорди, лицарі та важливі купці створювали власні монети. Вироблення грошей було тісно пов’язано з монополією, оскільки одна влада контролювала пропозицію грошей; тому гроші та політична влада були об'єднані та централізовані, що сприяло зростанню та стабільності. Перші карбовані монети з’явилися в той же період - 7 століття до н. C.— у трьох різних місцях: Лідія - в даний час Туреччина—, Індія та Китай. Протягом історії монет було так багато, що нумізматика була створена протягом 19 століття , дисципліна, присвячена виключно вивченню монет.

Перші монети знайдені в Китаї, Лідії та Індії. Джерело: Девід М. Шапс

Від паперових грошей до зростання золотого стандарту

Протягом 16-17 століть у міру розвитку буржуазії продовжувалося розширення паперових купюр, що замінили важке золото; ці купюри просто підтверджували наявність у сейфі певної кількості золота. Зростання лютеранських і кальвіністських тез, які підтримували ідею економічного успіху як показника порятунку, змішаного з концепцією ведення суворого життя, допомогло зміцнити цю нову грошову систему. Але лише після приходу національної держави наприкінці 18 століття країни почали встановлювати вартість своєї валюти виходячи з кількості золота та срібла, якими вона володіла. Першим, хто встановив стандарт національної валюти для дорогоцінного металу, була Великобританія: сер Ісаак Ньютон, директор Королівського монетного двору Англії, встановив у 1717 році, що вартість одного фунта стерлінгів еквівалентна приблизно 7,3 грама чистого золота .

Центральні банки кожної країни відігравали важливу роль як відповідальні за накопичення золотого запасу та в обмін на випуск векселів пропорційно; Таким чином, якщо ви хотіли обміняти свою купюру вартістю один фунт стерлінгів, ви звернулися до банку, і він дав вам еквівалент у золоті. Оскільки кількість банкнот, які можна було випускати щороку, була обмежена золотовалютними запасами, і вони лише зростали в середньому від 1% до 1,5% на рік, центральні банки - підконтрольні урядам - ​​не потрапляли в помилки феодальних лорди. Якщо можна гарантувати стабільність у грошах, ціни та обмінний курс також залишаються стабільними, а отже, міжнародна торгівля зростає.

Золотий стандарт не означає, що це жорстка і нерухома система; Його довіра полягає не в забезпеченні того, щоб країна дотримувалась системи, а у дотриманні правил гри, які її складають. Насправді Англія почала використовувати золотий стандарт у 1717 р., Але офіційно дотримувалась лише через 99 років для більшої гнучкості: у кризові періоди конвертованість могла бути призупинена, а центральні банки допускали більшу кількість банкнот до золотих резервів; як тільки криза закінчилася, вона нормалізувалась. Ціна унції золота по відношенню до британського фунта залишалася стабільною з 1717 по 1931 рік, за винятком наполеонівських війн та Першої світової війни, що означало знецінення валюти з метою оплати витрат на війну. У будь-якому випадку, лише в 1870-х роках система стала інтернаціоналізованою.

Ціна унції тонкого золота в британських фунтах (1718-1949). Джерело: Ecory

Падіння золотого стандарту і грошей за указом

Золоті роки золотого стандарту закінчились Великою депресією 1929 року та руйнівною Другою світовою війною. Як наслідок величезної заборгованості кожна країна почала застосовувати власну концепцію зразка. У той час як Франція та Великобританія бачили, що їхні запаси злитків дуже вичерпалися, Німеччина була повністю зруйнована і з надмірним державним боргом не лише через Другу світову війну, але й через накопичені борги першої. Зіткнувшись із такою ситуацією банкрутства, було неможливо забезпечити еквівалентність золота з відповідними національними валютами, тому в липні 1944 р. Група з 44 країн зібралася для з'ясування того, яким буде новий світовий економічний порядок. США запропонували та досягли успіху заміни золотого стандарту золотим стандартом долара у так званих бреттон-вудських угодах, які ратифікували США як нову світову економічну державу.

Розширювати: "Лондонська угода 1953 р. Та амнезія Німеччини перед боргом з Грецією", Марко Антоніо Морено в Блог лосося, 2015 рік

Впровадження доларового стандарту мається на увазі де факто втратити все право вимагати виплати золотом. Президент США Франклін Д. Рузвельт змусив своїх громадян передати всі запаси золота у Федеральний резерв, а потім заборонив конвертувати долари в золото. Інші валюти були підпорядковані ціні долара; Таким чином Федеральна резервна система стала єдиним посередником між золотом і доларом. Ці нові фіатні гроші не базувались на реальному та матеріальному блазі, такому як злитки, а на впевненості у зростанні провідної економічної держави світу; Іншими словами, міжнародна валютна система базувалася на тому, що Сполучені Штати мали робити добре.

20 купюр у доларах США під час та після золотого стандарту. Джерело: Світ та фінанси та економіка

Лише через 27 років в обігу було більше доларів, ніж еквівалент золотих запасів. Частково це було пов’язано з війною у В’єтнамі, оскільки збільшення оборонних витрат мало фінансуватись за рахунок девальвації долара, що спричинило ризик інфляції. Однак якщо є щось, що не подобається ринкам, це невизначеність, і це занепокоєння було помічено в торгівлі валютою. У 1971 р. шок Ніксон ”: президент США Річард Ніксон заявив про вихід з єдиної країни, яка могла б залишитися на золотому стандарті. Це рішення передбачало остаточну розбивку золота як грошей. Остання остання нитка між таким активом, як золото - реальним та матеріальним активом - та грошима, якими ми користуємось, була перервана. То що саме є банкнотами сьогодні? Коли діяв золотий стандарт, ви могли звернутися з банкнотами до банку та вимагати, щоб вам дали відповідну суму в золоті; володіння банкнотами передбачало зобов’язання платити з центрального банку. З Бреттон-Вудської угоди спочатку і шок Пізніше Ніксону було заборонено вимагати виплату золота в центральному банку, так що громадяни, які мали іноземну валюту - будь то долари чи песо, готівкою або на розрахунковому рахунку - виявили, що ніхто не міг обміняти банкноти на золото або, що є тим самим, у центрального банку був борг не тільки несплачений, але він ніколи не збирався бути сплачений.

Розширювати: "Банкор або Бреттон-Вудс, яких ніколи не було", Фернандо Аранкон у Світовий порядок, 2016 рік

Отже, якщо це борг, який нам не збираються виплачувати, чи має цей тип грошей цінність? Сам по собі ні. Ніхто не буде позичати гроші тому, хто каже нам, що не збирається їх повертати. В такому випадку, чому ми продовжуємо цим користуватися? Основна причина полягає у звичаї: переходячи від однієї системи до іншої, звичайні люди не помічали ніякої різниці між оплатою банкнотою, забезпеченою золотим стандартом, чи ні, адже головне, що вони її приймають. Зрештою, використані сьогодні гроші знаходять свою цінність у суб’єктивній вірі, що їх приймуть інші жителі більш-менш довільно обмеженого регіону та з єдиною підтримкою центрального банку та закону. Це наша нинішня грошова система: гроші за указом або фіат .

Цей тип грошей, також називається довіра -З потворного паперові гроші, Він має характеристику, яка відрізняє його від усіх попередніх систем: факт відмежування його від золотого стандарту означає, що контроль над тим, скільки грошей є в економіці, покладається на центральні банки. Вони єдині, хто відповідає за управління випуском грошей за допомогою грошово-кредитної політики, що означає, що на них більше не поширюються обмеження, накладені раніше золотом, а на здатність належного управління та незалежності приватних банків та банків.

Чи є гроші за указом хорошим засобом обміну? Пам’ятаймо, що він повинен відповідати ряду вимог, щоб мати можливість розглядати його як такий: бути транспортабельним, що зберігається, стандартизованим, трансформувальним і цінним сам по собі. Фіатні гроші відповідають всім характеристикам, крім двох: вони не є стандартизованими і практично не мають цінності самі по собі. Він не є стандартизованим, оскільки, оскільки він не може слідувати загальноприйнятому зразку, його значення щодо інших валют постійно змінюється. Він також не має самостійної вартості через те, що його пропозиція не обмежена: в економіці може бути нескінченні долари або євро, через що його вартість падатиме. Так сталося з доларом: він втратив 95% своєї вартості через постійну девальвацію з тих пір шок Ніксон .

Купівельна спроможність долара США та британського фунта (1820-2012). Ви можете спостерігати постійну втрату його внутрішньої цінності. Джерело: Інститут Хуана де Маріана

Замінник грошей указом

Гроші народжувались як неформальна установа - знизу вгору - і спонтанно між членами громади, які прагнули спростити обмін, щоб заощадити час, який вони витрачали на бартер. Однак ця система еволюціонувала з чогось, що існує, і що її можна побачити і торкнутися - срібної або золотої монети - щоб стати боргом, забезпеченим золотом - папером, що гарантує срібну або золоту монету - щоб стати боргом, який не підтримується будь-яким активом і базується виключно на довірі до системи та могутності держави - роль, яка говорить про те, що центральний банк має борг перед пред'явником і, оскільки він не буде його платити, може бути використаний як обмін грошей. Тому роль центральних банків є надзвичайно важливою для контролю грошової маси в економіці; у ваших силах мати можливість покращити суспільство та життя людей, які в ньому живуть, або, навпаки, занурити їх у бездонну яму боргів. Все залежить від монетарної політики, яку вона проводить, і від типу відносин, які вона встановлює з урядами, що використовують її валюту, а також від її спорідненості з приватними банками як фінансовими посередниками.

Ця еволюція означала, що грошова система базується на безперервній обіцянці сплатити борг, а борг - це не що інше, як запозичення того процвітання, яке, як очікується, принесе в майбутньому, щоб витратити його сьогодні. Незалежно від того, є це стійким чи ні, очевидно одне: гроші - це вени, артерії та капіляри нашої поточної фінансової системи. Якщо ми відштовхуємося від практики, яка базується лише на впевненості у виплаті непогашеної заборгованості, чи є можлива заміна грошей указом? Криптовалюти народилися з цією метою: бути засобом обміну без посередників і децентралізованим способом, що вирвав монополію на гроші у центральних банків. Однак те, що вважалося революцією, далеко не є реальністю. Відсутність широкого використання через їх нестабільність та загрозу безпеці роблять їх місцями розмноження, щоб служити лише простим спекулятивним активом. Поки не прийде наступний наступник, нам доведеться продовжувати покладатися на непогашуваний борг як розмінну монету.

Розширювати: "Біткойн, валюта кіберекономіки", Фернандо Аранкон в Світовий порядок, 2013 рік