CaixaBank через свої дочірні компанії VidaCaixa, CaixaBank Asset Management, перевизнала максимальний рейтинг (A +) за відповідальні інвестиції відповідно до принципів PRI, ініціатива, підтримана ООН, в знак визнання твердого зобов'язання суб'єкта сприяти стійкому розвитку інвестицій, шляхом інтеграції соціальних, екологічних та критеріїв доброго управління в свої інвестиційні рішення та продукти. Зі свого боку, BPI Gestão de Activos вперше отримав такий самий рейтинг після підписання ПРІ в квітні 2019 року. Тільки третина від загальної кількості підписаних суб'єктів (що складаються з інвестиційних компаній, компаній-постачальників послуг та інвестиційних менеджерів) ) інвестиції з усього світу) досягти цього рейтингу. Так само, у 2019 році менше 10% компаній, що підписали контракт, досягли цього балу.

свою

Міжнародна асоціація інституційних інвесторів, яка просуває Принципи відповідального інвестування, встановлені Організацією Об'єднаних Націй (PRI, у її абревіатурі англійською мовою), оцінила високий ступінь реалізації міжнародних консолідованих принципів у цій галузі страховиком та інвестиційним фондом CaixaBank менеджер, зокрема у галузі стратегії та належного врядування.

У випадку з VidaCaixa, показник покращився у розділах прямого власного капіталу та активної власності, збільшивши діалоги з компаніями та завдяки участі у Загальних зборах акціонерів компаній, в які вона інвестує. У випадку з управління активами CaixaBank, покращення порівняно з попереднім роком відбулось переважно в розділі акцій, що перераховані.

PRI - це найбільша міжнародна мережа інвесторів у світі, в якій працює понад 3000 філій, яка стимулює та просуває відповідальні інвестиції та має підтримку ООН, спільно з ініціативою UNEPFI та Глобальним договором ООН. Для ІРЦ економічно ефективна та стійка глобальна фінансова система має вирішальне значення для створення довгострокової вартості.

Виконання відповідальних інвестицій

CaixaBank, відповідно до своєї соціально відповідальної банківської моделі, прагне до стійких інвестицій, які не лише пропонують фінансову віддачу для інвесторів, але й сприяють послідовному управлінню зі створенням цінності для всього суспільства. У 2019 році спостерігалося збільшення середніх залишків клієнтів приватного банку на 501% у соціально відповідальних інвестиційних фондах (SRI). Продукти VidaCaixa та CaixaBank AM, пов’язані з цією сферою, реєструють збільшення середньої прибутковості та власного капіталу, що є ознакою того, що можна примирити прибутковість із відповідальними інвестиціями.

У 2009 році VidaCaixa стала першою страховою компанією, що займається страхуванням життя, та менеджером пенсійних фондів в Іспанії, яка приєдналася до PRI. На сьогодні 100% його активів перебувають в управлінні (93 011 млн євро на кінець 2019 року), а отже, вся його продукція аналізується відповідно до критеріїв стійкості. Протягом 2020 року основними вдосконаленнями, здійсненими суб’єктом господарювання, які дозволили йому зберегти найвищий рейтинг, були просування нових політичних прав, дотримання спільної ініціативи „Кліматичні дії 100+” або покращення прозорості через дії.

Середня прибутковість пенсійних планів CaixaBank через VidaCaixa історично встигла перевищити середню в Іспанії на 1, 3, 5 та 10 років.

Зі свого боку, CaixaBank AM вже другий рік поспіль досягає максимального рейтингу. У 2020 році менеджер пропагував політичні права та нові спільні дії, а в 2019 році розпочав навчальний план з ESG (екологічний, соціальний та державний) за програмою EFFAS Certified ESG Analyst (CESGA), метою якої є підготовка третини співробітників у соціально відповідальні інвестиції. Цей тип інвестицій враховує екологічні, соціальні та корпоративні критерії управління, які генерують конкурентну довгострокову фінансову віддачу та позитивний соціальний вплив. 85,3% активів в іспанських фондах CaixaBank AM (трохи більше 46 600 млн. Євро на момент аналізу даних) управляються за критеріями стійкості.

По відношенню до більш конкретного асортименту ESG виділяється CaixaBank Selección Futuro Sostenible, яка інвестує мінімум 75% в інститути колективного інвестування, які дотримуються критеріїв стійкого інвестування, керованих компаніями з визнаним міжнародним престижем. На кінець червня 2020 року вона мала активи в розмірі 242 мільйони євро (+ 78% порівняно з груднем 2019 року).

З іншого боку, Етичний фонд MicroBank - це змішаний, етичний та солідарний фонд, який інтегрує пошук прибутку з критеріями, пов’язаними із соціальною відповідальністю. Він також має компонент солідарності, оскільки він призначає 25% комісії з управління неприбутковим організаціям, тоді як Фонд "la Caixa" вносить еквівалентну суму для проекту міжнародного співробітництва. На кінець червня 2020 року його обсяг становив 99 мільйонів євро (+ 8,8% порівняно з груднем 2019 року).

Нарешті, Екологічний фонд MicroBank, міжнародний фонд акціонерного капіталу, який інвестує у вибір екологічно відповідальних фондів із таких секторів, як відновлювані джерела енергії, органічні продукти харчування, переробка та очищення води, серед інших. На кінець червня 2020 року він мав 37,2 млн. Євро (+ 13,7% порівняно з груднем 2019 р.).

BPI Gestão de Activos стала у квітні 2019 року першою португальською компанією з управління інвестиційними фондами, яка підписала PRI. З цієї причини він розробив глибокий процес узгодження з найкращими практиками Групи з точки зору стійкості та відповідальних інвестицій.

Окрім затвердження соціально відповідальної інвестиційної політики та процедур, узгоджених із акціонером CaixaBank Asset Management, BPI GA брав активну участь у стратегічному плані цього суб'єкта господарювання.

З тих пір менеджер здійснив проект із відомою португальською бізнес-школою для пришвидшення та поглиблення процесів СРІ, включаючи розробку навчального плану з екологічних, соціальних та управлінських факторів для всього персоналу менеджера.

У свою чергу, BPI GA також була першою португальською організацією, яка підписала пакт про кліматичні дії 100+ для сприяння переходу до чистої енергетики та сприяння досягненню цілей Паризької угоди 2015 року (COP21).

Стале фінансування

Протягом першої половини 2020 року CaixaBank продовжував працювати над сприянням фінансуванню стійкої діяльності відповідно до критеріїв ESG:

Що стосується зелених позик, призначених для фінансування діяльності, мета якої має сертифікований вплив на навколишнє середовище, CaixaBank посіла 2 місце в Європі (разом із Lead Bank) із обсягом 383 мільйони доларів. Аналогічним чином, стосовно області операцій із зеленого кредитування та діяльності ESG, згідно з таблицями Ліги Refinitiv, CaixaBank розмістив у першій половині року, як Мандатний провідний організатор, 9 місце у світі за кількістю операцій 12 за обсягом, з 18 операціями на 1 654 мільйони доларів.

Крім того, CaixaBank підписала 8 позик на загальну суму 867 мільйонів євро, умови яких пов'язані з визнанням хороших показників стійкості компаній. Цю ефективність можна виміряти шляхом покращення екологічних показників або рейтингу, отриманого за показниками ESG, проведеного незалежними структурами.

У цій галузі варто виділити підписання першого стійкого контракту факторингу в Іспанії. Операція характеризується включенням критеріїв стійкості в цінову політику цього короткострокового методу фінансування.

Крім того, у першій половині 2020 року CaixaBank брав участь у розміщенні 5 емісій зелених облігацій на суму 3700 мільйонів євро (2550 мільйонів у 2019 році).

Шість принципів PRI

Принципи відповідального інвестування були розпочаті у квітні 2006 року під егідою ООН. З тих пір кількість установ, що підписали Конвенцію, зросла з 100 до понад 3000 з більш ніж 60 країн світу, управляючи активами на суму понад 80 трильйонів доларів.

Це набір принципів, розроблений інвесторами, волонтерами та амбіційними інвесторами та представляє низку заходів, за допомогою яких компанії, що підписали Конвенцію, можуть включати фактори ESG у інвестиційні критерії та сприяти розробці більш глобальної фінансової системи.

• Включити критерії ESG в аналіз інвестицій та процеси прийняття рішень.

• Володіння активами та включення критеріїв ESG у всі практики та політики.

• Попросіть суб'єкти, в які вони інвестують, опублікувати відповідну інформацію з питань ESG.

• Сприяти прийняттю та застосуванню Принципів у світовій інвестиційній спільноті.

• Співпрацювати для підвищення ефективності застосування Принципів.

• Звіт про діяльність та прогрес у застосуванні Принципів.