Сантандер втратив рекордні 10 798 мільйонів у першій половині 2020 року порівняно з 3231 мільйоном прибутку рік тому. Червоні цифри, перший в історії організації, що до цього часу завжди уникали втрат під час кризових періодів, є наслідком a великого списання 12,6 млрд, оскільки економічні прогнози їхніх ринків погіршувались внаслідок пандемії коронавірусу. Банк реагує падінням на фондовому ринку на публікацію рахунків.

втрачає

Із рахунку в 12 600 мільйонів основна частина - 10 100 мільйонів - відповідає втрати в репутації історичних інвестицій. Ця сума еквівалентна 45% гудвілу групи. Дочірніми компаніями, Великобританія, що вже в 2019 році зазнали коригування в 1500 мільйонів, зараз відзначається ще 6100 мільйонів. ДО США Йому відповідають 2330 мільйонів (у 2017 році було висунуто ще 500 обвинувачень) та Польща, 1,192 млн. Санітарія завершена на 477 мільйонів для бізнесу Росії Споживчі фінанси.

На додаток до цих 10,1 мільярда доброї волі, група зробила ще один нетиповий фонд - 2,5 мільярда менша здатність стягувати відстрочені податкові активи.

"Враховуючи найгірше економічне середовище через Covid-19, нижчі процентні ставки на більш тривалий період і вищу ставку дисконтування, що відображає волатильність та премії за ризик, було здійснено коригування гудвілу та активів для відстрочених податків", - говорить Сантандер.

"Цей параметр не змінює стратегічного значення ринків або бізнесу групи. Банк буде продовжувати інвестувати та пришвидшувати свої плани трансформації та зберігати повну впевненість у довгостроковому потенціалі створення вартості своїх регіонів та ринків ", - уточнили в суб'єкті господарювання.

Глобальний характер поточної рецесії відкрив а вплив на великі іспанські банки через їх міжнародні франшизи. Серед інших векторів, Банк Іспанії попереджав останні місяці про можливість зазнати "значних корекцій гудвілу". У першому кварталі компанія BBVA зафіксувала плату в розмірі 2084 мільйони за погіршення гудвілу американської франшизи.

Оголошує дивіденди та повторює мету прибутковості та капіталу

Окрім консолідації бухгалтерського обліку, без впливу на ліквідність, капітал та вартість ризику, Сантандер наполягав на міцній основі свого бізнесу ( повторюваний результат сягнув 1908 мільйонів за семестр, На 53% менше). У цьому сенсі банк вперше після спалаху пандемії, підтвердив оголошені показники прибутковості та капіталу у День інвестора минулого року (стратегічний план зараз переглядається). Крім того, він оголосив про виплату дивідендів на акції з нарахуванням до 2019 року та готовність повернути грошову винагороду навіть за рахунок 2020 року.

Наразі рентабельність звичайного матеріального капіталу (Rote) впала до 5,44% з 11,58% рік тому. "Ми повністю впевнені в потенціалі нашого бізнесу створювати вартість. Ми повторюємо свою мету повернення матеріального капіталу в розмірі 13% -15%, яку ми встановили в День інвестора минулого року, і ми надамо більше інформації про наші стратегічні плани в наступні роки. місяці ", - сказала президент Сантандера Ана Ботін.

Зі свого боку, капітал за квартал покращився на 26 пунктів, до 11,84% і вже знаходиться на вершині цільового діапазону групи (11% -12%).

Що стосується винагороди акціонерів, Сантандер оголосив про свій намір заплатити дивіденд за новими акціями - 0,10 євро за акцію, нарахований до 2019 року. Він буде розподілений до кінця 2020 року. Цей спосіб оплати адаптований до лімітів винагороди, які ЄЦБ щойно продовжив до січня 2021 року, за умови, що виплата повністю здійснюється в цінних паперах. Формат сценарію, який наразі має банк, не відповідав би на 100% схемі ЄЦБ: він зменшує відтік готівки, але не повністю придушує його, враховуючи те, що збір акцій є необов’язковим, і інвестори, переважно інституційні, обирають інкасація готівки. Тому це був би обов’язковий сценарій.

Якщо пропозиція банку застосовується, загальний дивіденд, який стягується до 2019 року, становив би 0,20 євро за акцію, порівняно з 0,23 євро в 2018 році. Інвестори, які вже отримали загалом 0,10 євро за акцію готівкою в листопаді 2019 року, отримають ще 0,10 євро акцій у найближчі місяці. Спочатку Сантандер мав намір сплатити 0,13 євро як додатковий дивіденд за 2019 рік, з яких 0,10 євро мали бути розподілені готівкою та 0,03 євро в цінних паперах.

На додаток до цього зобов'язання, Сантандер також наполягав на своєму призначенні відновити 100% політику дивідендів у грошовій формі, "як тільки кон'юнктура ринку нормалізується, відповідно до рекомендацій та схвалення регуляторних органів". "З цієї причини банк зарезервував шість базових пунктів капіталу в кварталі [400 мільйонів євро] для можливого грошового дивіденду, що нараховується за результатами 2020 року", - сказав він.

Латинська Америка тримає рахунок; Іспанія та Великобританія, вниз

Звичайний результат підтримують латиноамериканські дочірні компанії, які врізали свою вагу в прибуток, на шкоду бізнесу в Європі, який найбільше постраждав від Ковіда на початкових етапах пандемії.

Усі одиниці реєструються двозначне зменшення прибутку, за винятком Мексики (-4,4%) та Аргентини, що вказує на поліпшення на 49%. В Іспанії результат падає на 64%, до 251 мільйона.

Як наслідок цього середовища спостерігаються зміни у зважуванні ринків, яких не спостерігалося роками. Бразилія збільшує свою вагу з 29% до 32%; Споживач (15%) авансує як друга дочірня компанія Іспанія (8%), який опустився на четверту позицію, також перевершивши Мексика (13%).

США вносить 7% прибутку і перець чилі, 6%, навіть перевершуючи Великобританія. Британське дочірнє підприємство, яке займало лідируючі позиції п’ять років тому і принесло майже чверть результатів банку, скоротило свій прибуток на 76% у першій половині, до 139 мільйонів. Зважаючи на це, зараз він має вагу 5%, відповідно до Португалія (5%) та Аргентина (4%). решта Латинської Америки вносить 3% прибутку і Польща, 2%.

Менше доходу, менше витрат і більше наділень

Чистий процентний дохід за семестр впав на 8,2% (-0,2% без обмінного курсу) до 16202 млн., Тоді як комісійні впали на 12,4% (-4% без валюти) і результати фінансових операцій злетіли на 110%,, до 1073 млн. При цьому валова рентабельність зменшилася на 8,9%, до 22 268 млн. (-1,1% без обмінного курсу).

Що стосується витрат, вони досягли 10 707 млн., Що на 7,6% менше, ніж рік тому. Падіння становить 1,4% у постійних євро. Сантандер вплинув на те, що це так коригування витрат швидше, ніж передбачалось. У першому семестрі вона вже зареєструвала ефективність в Європі понад 300 мільйонів, що перевищує 75% від прогнозованої за весь 2020 рік.

Криза Covid спричинила резерви збитків на 63%, до 7000 мільйонів євро. Вартість ризику становить 126 балів, і група підтвердила свою думку завершить рік близько 140-150 базисних пунктів. За замовчуванням стабільно 3,26%. Сантандер надав мораторій 5,4 мільйонам клієнтів групи на суми, еквівалентні 12% портфеля.